贷款协议(独家银行)

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本协议由 abc 公司(简称“借款人”或“借款方”)，××国公司，与____银行

(简称为“银行”)，____于 19××年月日订立。

此证：

鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一笔本金

为壹佰万美元(us￥_____的定期贷款);

鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷款;

据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致：

第一条定义

1.1 基于本协议之目的，下列词语可定义为：

“营业日”：指位于____银行开始正常银行业务的任何一天，以及____同业银行

拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。

“承诺”：指银行在本协议生效日即承担向借款人贷款的义务。

“____”：指位于____的信贷银行国际分部。

“美元”：及“￥”符号，指美利坚合众国的法定货币及与本协议项下所有支付

有关的现汇。

“违约事件”：指依本协议第八条中所列举的所有事件。

“担保人”：指____银行。

“负债”：任何人或借款人的负债是指依据×国通常接受的会计准则所包括的在

债务被确认之日该人或借款人之资产负债表负债一侧所表明的确定负债的全部债务项

目，其也包括其他被承继或被担保的，或属借款人次要或偶发的债务(有别于在托收

过程中文件背书)在内的债务及负债，无论是源于任何协议所引起的负债或是提供款

项及预付款项或其他方式引起的负债均属此范围。

“分期会款日”：指根据 4.1 的规定协议生效之日起计达 18 个月，24 个月，30

个月，36 个月，42 个月，48 个月，54 个月和 60 个月之日。

“付息日”：是指每一个计息期的最后一日。

“计息期”：指自协议生效日起个月这后止的一段期间，第一计息期自上一计

息期最后一日始，到借款人所选择的三个月后或六个月后止，但是()，如果每一计息

期的最后一日不是银行营业日者，则顺延到下一个营业日，或()假若一个计息期早于

或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期付款日结束。

“利率”指依 2.4、2.6 和 2.7 中规定，或另有规定的利率。

“贷款机构”：是指国际银行机构，或根据其意愿随时指定的分行、分理处、分

支机构或支行;贷款将自此类机构发放，且未偿付及全部偿付款项亦由此类机构收取。

“贷款”：指依本协议 2.1.款规定由银行向借款人发放的贷款。

“票据”：指由借款人开业以银行为指定付款的依附录 a 基本内容的期票，其证

明因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对银行的负债。

“人”：指任何自然人、公司、商号、团体、政府、政府机构或除借款人以外的

任何以个人、团体或其他名义的实体。

第二条贷款

2.1 承诺

根据本协议规定的条件和款项并基于借款人作出的陈述与保证，银行同意通过其

贷款机构借出，且借款人也同意借入本金为壹佰万美元(￥____)的贷款。

2.2 释放

自协议生效之日起，依协议第六条规定，银行应向借款人在纽约指定的账号汇入

协议约定的数额款项。如借款人未能完成第六条中规定的贷款先决条件，则银行无义

务提供此项贷款。

2.3 还款、支付利息及计息期的确定

借款人同意依照协议规定的利息率，在付款日，分八期偿还贷款本金。借款人应

就其选择 3 个月或 6 个月利息期的结果，在利息期偿付之前5 个营业日(第一个利息

期除外)，通知银行。如果银行未收到上述通知，则下一利息期的长度与上个相同;假

若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期款日结束。

2.4 利率的确定

依照协议规定每一计息期的利息应为百分之一点五(1.5%)。此利率加该计息期偿

付前两日，伦敦时间 11：00am，伦敦同业银行拆借市场的利率。

2.5 票据

借款人偿还本金的义务应由借款人的期票证明，其基本格式应参照附录 a，并符

合本条(2.5)的规定。票据应()以本协议的生效日期为期票出具日期;()依银行指令支

付与贷款本金相等的款项;()分为相等的八期，每一期在分期付款日到期;()依规定利

率偿付到期未付的本金部分的利息，依每一计息期在付息日偿付。

2.6 替代基础

在利率是依 2.4 款规定确定时，()银行应确定利率已定而本金尚未偿付的那一期

利息期的美元无法在伦敦同业银行市场上拆借到或()，在某一确定利息期，其原先规

定的利息，即从伦敦同业银行拆借的利息无法正确反映银行的费用时，银行应在该计

息期生效第一天之前至少一个营业日，以电传、电报或电话方式、将银行作出的决定

通知借款人。在此通知后的 30 天内，银行和借款人应通过友好会谈确定一个双方都

能接受的基础(简称为“替代基础”)。如果在此通知后的 30 天内银行和借款人商定

了替代利率，该利率应具有追溯力且自该利息期的第一天起生效。如果在此通知后的

30 天内，银行和借款人未能就替代利率达成一致，银行应以书面形式向借款人出具

一份银行为获得该利息期内贷款所就负担利息的文件，应当明确的是银行的利息率应

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摘要：

本协议由abc公司(简称“借款人”或“借款方”)，××国公司，与____银行(简称为“银行”)，____于19××年月日订立。此证：鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一笔本金为壹佰万美元(us￥_____的定期贷款);鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷款;据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致：第一条定义1.1基于本协议之目的，下列词语可定义为：“营业日”：指位于____银行开始正常银行业务的任何一天，以及____同业银行拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。“承诺”：指银行在本协议生效日即承担向借款人贷款的义务。“____”：指...

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